5 Cảnh báo mới nhất về các hình thức lừa đảo ngân hàng

Cùng với sự phát triển của công nghệ, tại Việt Nam đã xuất hiện nhiều thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tiền ngày càng tinh vi hơn. Để đảm bảo an toàn tài khoản, Quý khách hãy nâng cao cảnh giác với các tình huống sau đây:

1- Mạo danh cơ quan điều tra, khởi tố liên quan đến vụ án hình sự (rửa tiền, buôn bán ma túy,…) và yêu cầu chuyển tiền để phục vụ điều tra. Số gọi đến thường là số cá nhân và tài khoản thụ hưởng là của cá nhân. Một số trường hợp, kẻ lừa đảo có thể sử dụng công nghệ để hiển thị cuộc gọi dưới tên cơ quan điều tra khiến khách hàng tin và bị lừa.
2- Bỗng nhiên nhận được tiền chuyển vào tài khoản với nội dung cho vay và có người gọi báo “chuyển nhầm” đề nghị chuyển trả (tài khoản nhận tiền lúc này khác với tài khoản đã chuyển nhầm). Nếu thực hiện theo yêu cầu, sau đó Khách hàng sẽ bị đòi nợ khoản vay cùng tiền lãi cao.
3- Giả mạo Nhân viên nhà mạng tư vấn đổi SIM 3G thành 4G bằng cách nhập cú pháp trên điện thoại (ví dụ: *098*xxxxx#) nhằm chiếm quyền sử dụng SIM để nhận OTP và thông tin giao dịch ngân hàng điện tử, sau đó thực hiện giao dịch gian lận.
4- Giả mạo nhân viên ngân hàng dùng brandname giả (số điện thoại được hiển thị bằng tên của ngân hàng) gọi cho Khách hàng báo hỗ trợ tra cứu số dư, đọc 6 số đầu của thẻ ghi nợ nội địa và yêu cầu Khách hàng đọc nốt 10 chữ số còn lại trên thẻ, mật khẩu Internet Banking, OTP. Một số trường hợp Khách hàng còn được chuyển trước vào tài khoản một số tiền nhằm tạo sự tin tưởng, sau đó bị yêu cầu truy cập link giả mạo để được hỗ trợ giao dịch bị treo hoặc để nhận tiền.
5- Lời mời vay vốn từ các ứng dụng vay online “ảo” (như Auto Cash, ..). Nếu thực hiện, khách hàng sẽ nhận được hợp đồng tín dụng giả và số tiền giải ngân ảo, không có thật trên ứng dụng. Khách hàng sẽ được yêu cầu chuyển khoản để đặt cọc. Sau đó, khoản tiền đã cọc cùng công ty tài chính sẽ “không cánh mà bay”.

Để phòng tránh và xử lý các trường hợp lừa đảo trên, nhiều ngân hàng đang khuyến cáo với khách hàng:

Không chuyển khoản theo yêu cầu từ cuộc gọi của người lạ. Cơ quan điều tra không bao giờ yêu cầu chuyển tiền để phục vụ điều tra.
Yêu cầu người chuyển nhầm làm tra soát qua ngân hàng. Khách hàng không cần thực hiện thao tác chuyển khoản, ngân hàng sẽ liên hệ khách hàng để tra soát và chủ động thu hồi để hoàn trả sau khi có sự đồng ý của Khách hàng.
Trực tiếp tới cửa hàng viễn thông để thực hiện các nhu cầu liên quan đến SIM.
Không thực hiện theo bất kỳ yêu cầu nào liên hệ từ số điện thoại cá nhân hoặc số lạ (đặc biệt là các số giống như gọi từ nước ngoài), bao gồm: đọc thông tin cá nhân, số thẻ, mật khẩu, OTP; hoặc chuyển tiền đến số tài khoản cá nhân lạ mà Quý khách không xác thực được thông tin người nhận là ai.
Không cung cấp thông tin cá nhân qua điện thoại, mạng xã hội nếu không xác định được người nhận và mục đích sử dụng thông tin.
Tìm hiểu kỹ về uy tín và bảo mật của tổ chức cho vay trước khi thực hiện các thao tác và thủ tục để vay vốn, đặc biệt trong trường hợp nhận được lời mời hoặc quảng cáo vay vốn bất ngờ.
Chỉ truy cập ngân hàng điện tử của ngân hàng phát hành bằng cách truy cập vào trang web chính thức của ngân hàng để lấy link tải ứng dụng hoặc sử dụng dịch vụ internetbanking. Không nhập OTP hay mã xác thực sinh ra từ Soft Token lên bất kỳ đường link hay ứng dụng nào mà không phải giao dịch do Quý khách khởi tạo.
Thường xuyên cập nhật Hướng dẫn sử dụng Ngân hàng điện tử an toàn của ngân hàng bạn đang sử dụng dịch vụ.

Nếu có thắc mắc trong quá trình sử dụng dịch vụ hay nghi ngờ gian lận, lừa đảo, Quý khách vui lòng gọi số Hotline của ngân hàng để được hỗ trợ nhanh nhất.

Tuyên Hoàng (Tài chính Kinh doanh)